Зачем проверять партнёра в ОАЭ
Компанию в ОАЭ можно открыть быстро и недорого, поэтому красивый сайт и офис в Business Bay сами по себе ничего не говорят о надёжности. Due diligence и проверка партнёра в ОАЭ помогают ответить на простые вопросы: существует ли компания, кто за ней стоит, вправе ли она заниматься заявленной деятельностью и не ведутся ли против неё споры.
Проверка особенно важна, если вы:
- заключаете крупный контракт или отгружаете товар с отсрочкой платежа;
- выбираете дистрибьютора или агента в ОАЭ;
- инвестируете в проект или покупаете долю в компании;
- передаёте предоплату подрядчику или поставщику.
Что входит в проверку контрагента
- Регистрация и лицензия. Действует ли лицензия, в каком эмирате или фризоне выдана, какие виды деятельности разрешены, совпадают ли реквизиты с договором.
- Участники и руководство. Кто владеет компанией и кто вправе подписывать документы; сверка с учредительными документами, которые предоставляет сам контрагент. Реестр бенефициаров (UBO) в ОАЭ не публичный, поэтому здесь важны запросы документов.
- Судебная история. Поиск доступных сведений о делах и исполнительных производствах, в том числе в судах DIFC и ADGM, решения которых публикуются.
- Репутация и санкционные списки. Открытые источники, отраслевые сведения, проверка по санкционным спискам — это важно и для вашего банка.
- Активы. Есть ли у контрагента имущество в ОАЭ, на которое можно будет обратить взыскание, если что-то пойдёт не так.
Объём проверки согласуем заранее: для разовой поставки достаточно базовой проверки, для инвестиции нужен расширенный due diligence.
Due diligence перед покупкой бизнеса или доли
При покупке компании проверка глубже и опирается на документы продавца:
- корпоративная история, права на долю, обременения и обязательства перед третьими лицами;
- ключевые договоры, условия о смене контроля, зависимость от одного клиента или поставщика;
- персонал, визы и обязательства по выплатам при увольнении;
- налоговая регистрация и отчётность — вместе с финансовым консультантом;
- споры, претензии и регуляторные нарушения.
Результаты due diligence ложатся в основу договора купли-продажи: гарантии продавца, удержания из цены, условия закрытия. Подробнее — сделки M&A в ОАЭ.
Как проходит проверка
- Вы присылаете название компании, номер лицензии и описание сделки — отвечаем в течение 30 минут в рабочее время.
- За 1–2 дня согласуем объём проверки, сроки и фиксированную стоимость.
- Проводим проверку по реестрам, судебным и открытым источникам, при необходимости запрашиваем документы у контрагента.
- Готовим отчёт: красные флаги, уровень риска, рекомендации — от «можно работать» до «работать только по предоплате или аккредитиву».
Всё дистанционно: вам не нужно приезжать в Дубай.
Что делать с результатами
Если риски приемлемы, мы закладываем защиту в договор — график платежей, гарантии, неустойку, арбитражную оговорку (см. договоры и ВЭД). Если проверка выявила серьёзные проблемы, вы узнаёте об этом до того, как деньги ушли. А если контрагент уже не платит, переходим к взысканию долга.
Стоимость
Проверка выполняется как проект с фиксированной ценой — от 5 000 AED. Цена зависит от числа проверяемых лиц и глубины анализа. Официальные выписки и переводы оплачиваются отдельно и указываются в смете.
Вопросы и ответы
Базовые сведения — да, но для точной идентификации лучше иметь номер лицензии и эмират или фризону регистрации. Чем больше данных о контрагенте, тем полнее проверка.
Реестр бенефициаров в ОАЭ не открыт для публики. Мы сопоставляем данные из доступных реестров, документов, которые предоставляет контрагент, и открытых источников — и отдельно отмечаем, что подтвердить не удалось.
Базовая проверка обычно занимает несколько рабочих дней, расширенный due diligence перед покупкой бизнеса — от нескольких недель. Срок зависит от скорости получения документов.
Нет, проверка снижает риски, но не исключает их. Мы показываем, что известно о контрагенте, где есть пробелы и как защититься в договоре.